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febrero 20, 2014

Israel advierte sobre el uso de bitcoins

por malapeste

Después que muchos países lo hicieran, las autoridades de supervisión financiera de Israel, se refirieron, de modo oficial, a la cuestión de la moneda virtual.

En un comunicado conjunto publicado por el Banco de Israel, la sección del mercado del Tesoro, Seguros y Ahorro, la Autoridad de Impuestos, Títulos y la Dirección de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, advierten al público por el uso de las monedas “bitcoins”.

“Últimamente, aumenta en el mundo el diálogo público sobre el tema “monedas virtuales”. Se trata de colecciones computarizadas, que sirven como medio de pago virtual y son producidas por sistemas informáticos que no se encuentran bajo el control de ningún órgano central. No se trata de un procedimiento legal en ningún país ni cuentan con la capacidad de dar cuenta sobre su status legal como moneda”, dice el comunicado.

Según las autoridades, la totalidad de los aspectos sobre el tema son aún evaluados y se decidió “dirigir la atención pública a los peligros posibles vinculados a las monedas virtuales del tipo bitcoins”. Entre los riesgos detallados en el documento aparece que “Las singulares características de las monedas virtuales pueden constituir un terreno fértil para acciones de engaño, como la “Estafa Ponzi”; timo financiero por la que se garantizaba a los inversores una devolución más alta en un muy corto lapso de tiempo pero, de hecho, el dinero restituido por la inversión era presentado como un beneficio y pagado con los fondos de otros inversores futuros, siendo no más que una restitución parcial del Fondo.

“Las estafas de ese tipo y otras quedan expresadas, entre otras, en el uso de la tecnología, con productos innovadores y con un rápido crecimiento de industrias, para atraer a otras personas a invertir su dinero, entendiendo que los potenciales inversores tienden a ser menos innovadores ante la falta de conocimiento sobre la oferta y la fe en la garantía de innovación ofrecida”.

“Al mismo tiempo, los negocios en monedas virtuales no pueden ser anulados y desde el momento en que es concretada la operación, no es posible recuperar el valor abonado. Por ello, su uso como medio de pago puede revelarse como una estafa ante la falta de entrega del producto o el servicio”.

También se describe: “El valor de la moneda virtual, como la bitcoin, está sujeta a un alto movimiento; su valor puede trepar con rapidez, como ya ocurrió. La oscilación tiene repercusiones tanto para quien invierte en moneda virtual como para quien pretende hacer uso de ellas como medio de pago, ya sea como cliente o proveedor, dado que la oscilación influye en la disposición de los negocios o los servicios, a recibir ese tipo de moneda, dado que la parte más importante de la economía continúa manejándose con moneda local.

Las autoridades destacan que “monedas virtuales son conservadas, en general, sobre una computadora o un teléfono inteligente. En ese contexto se informó sobre casos de asalto a las computadoras y el robo de bitcoins, por grandes montos. Además, un caso de pérdida u olvido de claves de acceso puede conducir a la pérdida del valor acumulado en la computadora o el teléfono”.

“La adquisición de moneda virtual puede hacerse de forma directa a quien la tiene, por medio de ámbitos comerciales o de servicios de cambio. Tanto unos como otros, casi nunca funcionan con permisos definidos o inspección relevante”. En ciertos casos esos factores interrumpieron su actividad debido al salto de una tercera parte y el valor de la moneda virtual que mantenían, bajó al precipicio. Además, esos servicios ponen o a sus usuarios al descubierto de una gran variedad de peligros adicionales, como consecuencia de la falta de estabilidad funcional, ante la falta de seguridad de la información y la ausencia de certeza regulatoria que caracteriza su actividad”.

Las autoridades de supervisión destacan la problemática en el área del lavado de dinero, la financiación del terror y la obligación de los bancos a permanecer atentos al tema, “Debido a que el uso de la moneda virtual permite la transferencia en forma anónima, a veces eludiendo la necesidad del uso de factores financieros sobre los que rige un régimen de prohibiciones sobre los temas mencionados. Las instituciones financieras deben tomar eso en cuenta, en el marco de la política de orientación de riegos, en especial sobre el informe a las autoridades, para la prohibición de lavado de dinero y el financiamiento del terror”.

Sobre la supervisión destacan: “Es recomendable para el público que evalúa el uso de la moneda virtual, entender las características, estar consciente de los especiales riesgos que se desprenden de su uso y permanecer con una mayor alerta y atención al tema”.

Cabe destacar que un anuncio con advertencias similares fueron publicadas también por los reguladores de Estados Unidos, Canadá y la Unión Europea.

Cidipal

#israelhoy#

Fuente: ynet
http://www.cidipal.org/noticias/israel-hoy.html