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abril 27, 2015

La Hawala satura el 90% del mercado financiero afgano

por goal

Caratula Dinero Jihad

El Departamento de Estado de Estados Unidos ha publicado su informe internacional de narcóticos para el año 2015. El informe señala que sólo el 10 por ciento de las transacciones financieras en Afganistán se manejan a través del sector bancario formal. El otro 90 por ciento se maneja a través de hawala, el sistema tradicional islámico de las transferencias de la deuda. Hawala es una forma de valor en movimiento sin mover dinero físico. Su naturaleza no rastreable está hecho a medida para la financiación de terrorismo y otras actividades ilícitas.

El informe del Departamento de Estado indica que la prevalencia de hawala en Afganistán facilita el movimiento del producto del narcotráfico afgano. Tan loco como puede sonar a los oficiales de cumplimiento occidentales, los miles de comerciantes hawala en Afganistán aún no han presentado ningún informe de transacciones sospechosas con el centro regulador no financiero incluso ni uno solo de Afganistán. E incluso sus bancos están utilizando hawala! Todo esto y para eso hemos estado allí por más de 13 años? …

El crecimiento en el sector bancario de Afganistán ha disminuido considerablemente en los últimos años; y los sistemas de pago tradicionales, en particular las redes hawala, siguen siendo significativas en su alcance y escala. Menos del 10 por ciento de la población afgana utiliza bancos, dependiendo en cambio en el sistema hawala tradicional, que ofrece una gama de servicios a las empresas financieras y no financieras en los mercados locales, regionales e internacionales. Aproximadamente el 90 por ciento de las transacciones financieras ejecuta a través del sistema hawala, incluyendo las operaciones de divisas, transferencias de fondos, el comercio y las microfinanzas, así como algunas actividades de captación de depósitos. La corrupción oficial y debilidades en el sector bancario incentivan el uso de mecanismos informales y exacerban la dificultad de desarrollar un sector financiero formal transparente en Afganistán. Los hawaladars sin licencia y no reguladas en las principales áreas de drogas tales como Helmand probablemente representan una parte sustancial de las ganancias ilícitas que se mueve en el sistema financiero. Consorcios empresariales afganos que controlan ambas hawaladars y bancos permiten que elementos criminales dentro de estos consorcios para manipular las redes financieras nacionales e internacionales a enviar, recibir, y lavar dineros provenientes ilícitamente-o fondos destinados a actividades criminales, insurgentes o terroristas …

… No existe una división clara entre el sistema hawala y el sector financiero formal [en Afganistán]. Hawaladars menudo mantienen cuentas en los bancos y utilizan servicios de transferencia electrónica para liquidar sus saldos con otras hawaladars extranjeros. Debido a las redes de sucursales bancarias limitadas, los bancos utilizan ocasionalmente hawalas para transmitir fondos a las zonas difíciles de alcanzar dentro de Afganistán. La Unidad de inteligencia financiera de Afganistán, FINTRACA, informa que  MSB o hawaladars no han presentado nunca reportes de operaciones sospechosas (ROS).

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